Términos y Condiciones

Al acceder, registrarte o utilizar los servicios de ONE RED MARKET, aceptas plena y expresamente estos Términos y Condiciones, junto con nuestra Política de Privacidad y Política AML/CFT. Este acuerdo es legalmente vinculante. Si no aceptas alguna disposición, debes abstenerte de usar la plataforma. Nos reservamos el derecho de modificar estos términos en cualquier momento; los cambios entrarán en vigor de forma inmediata tras su publicación. El uso continuado de la plataforma después de cualquier modificación constituye aceptación tácita de los nuevos términos. Esta aceptación aplica a todas las funciones disponibles en la plataforma, incluyendo depósitos, retiros, operaciones P2P, staking, bridge y cualquier función futura.

Para usar ONE RED MARKET debes: (a) ser mayor de 18 años o la mayoría de edad legal en tu jurisdicción, la que sea mayor; (b) no estar incluido en ninguna lista de sanciones internacionales (OFAC, ONU, UE, GAFI); (c) no ser residente de jurisdicciones restringidas; (d) actuar en nombre propio y no de terceros sin autorización expresa. Al registrarte, garantizas que toda la información proporcionada es veraz, completa y actualizada. Eres el único responsable de la seguridad de tu cuenta, credenciales y dispositivos. ONE RED MARKET no será responsable por accesos no autorizados derivados de negligencia del usuario.

ONE RED MARKET aplica un proceso de Conocimiento del Cliente (KYC) obligatorio conforme a estándares internacionales. Para acceder a funciones completas debes superar este proceso, que puede incluir: (a) Verificación de documento de identidad oficial (pasaporte, cédula, licencia de conducir); (b) Verificación facial biométrica (selfie en vivo); (c) Comprobante de domicilio reciente (no mayor a 3 meses); (d) Declaración de fuente de fondos para montos superiores a los umbrales definidos. Nos reservamos el derecho de rechazar, suspender o cancelar cualquier cuenta si el usuario no supera la verificación, si se detecta información falsa o inconsistente, si existe sospecha razonable de fraude o actividad ilícita, o si autoridades competentes lo requieren. La verificación KYC no es un proceso único: puede ser requerida nuevamente ante cambios regulatorios, actualizaciones de perfil o alertas de riesgo.

Más allá del KYC estándar, ONE RED MARKET se reserva el derecho de solicitar verificaciones adicionales en cualquier momento durante el uso de la plataforma. Estas verificaciones de debida diligencia ampliada (EDD) pueden incluir, sin limitarse a: (a) Historial transaccional previo al uso de funciones avanzadas como retiros a blockchain, P2P, staking o bridge; (b) Demostración del origen lícito de fondos depositados o recibidos mediante estados de cuenta bancarios, extractos de otras plataformas o declaraciones notariadas; (c) Justificación de patrones de transacciones inusuales o actividad fuera de perfil; (d) Declaración de relaciones con Personas Políticamente Expuestas (PEP); (e) Verificación reforzada para cuentas con alto volumen de operaciones; (f) Documentación adicional para procesos de recuperación de cuenta, cambios de contraseña, cambios de correo electrónico o modificaciones de información sensible. El usuario acepta que la negativa a proporcionar dicha documentación puede resultar en la restricción temporal o permanente de funciones, incluyendo la retención de fondos hasta que se completen los controles requeridos, conforme a normativa internacional aplicable.

ONE RED MARKET opera bajo un programa robusto de Prevención de Lavado de Activos (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT), alineado con las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF). Este programa incluye: (a) Monitoreo continuo y automatizado de transacciones para detección de patrones sospechosos; (b) Aplicación de la Regla de Viaje (Travel Rule) conforme a GAFI Recomendación 16, exigiendo identificación de originador y beneficiario en transferencias; (c) Revisión de transacciones contra listas OFAC, ONU, UE, INTERPOL y otras listas de sanciones; (d) Reporte obligatorio de operaciones sospechosas (ROS) a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) correspondientes; (e) Capacitación continua del equipo de cumplimiento. El usuario acepta que: (i) la plataforma puede bloquear o revertir transacciones que generen alertas AML; (ii) los fondos podrán ser retenidos durante el proceso de investigación; (iii) ONE RED MARKET cooperará plenamente con autoridades en investigaciones de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, pudiendo divulgar información del usuario sin previo aviso cuando la ley lo exija.

Los procesos de recuperación de cuenta, reactivación de acceso, o cualquier acción que involucre movimiento de fondos bloqueados o retenidos están sujetos a controles AML reforzados. El usuario acepta que para completar estos procesos podrá ser requerido: (a) Demostrar de manera fehaciente el origen de los fondos involucrados mediante documentación auditada; (b) Completar una nueva evaluación de perfil de riesgo; (c) Proporcionar documentación legal adicional que acredite la titularidad legítima de los activos; (d) Someterse a un período de revisión de cumplimiento de hasta 30 días hábiles; (e) En casos con señales de alerta, el proceso podrá extenderse o escalar a autoridades competentes. La negativa a colaborar en estos procesos podrá resultar en la congelación definitiva de los fondos y reporte a las autoridades regulatorias pertinentes.

Al registrarte y utilizar ONE RED MARKET, aceptas el cumplimiento y sujeción al siguiente marco normativo internacional, según sea aplicable a tu jurisdicción: • FATF/GAFI – 40 Recomendaciones para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (aplicación global). • Directiva (UE) 2018/843 – Quinta Directiva Antilavado de Dinero de la Unión Europea (5AMLD). • Directiva (UE) 2015/849 – Cuarta Directiva AML de la Unión Europea (4AMLD). • Reglamento (UE) 2023/1114 – Markets in Crypto-Assets (MiCA), marco europeo para mercados de criptoactivos. • Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) – Reglamento (UE) 2016/679. • Bank Secrecy Act (BSA) – Ley de Secreto Bancario de EE.UU. y regulaciones FinCEN. • USA PATRIOT Act – Ley de Seguridad Nacional de EE.UU. aplicable a operaciones con personas estadounidenses. • OFAC Regulations – Regulaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU. • CCPA (California Consumer Privacy Act) – Ley de Privacidad del Consumidor de California. • Ley 526 de Colombia (Estatuto Orgánico del Sistema Financiero) y Circular Básica Jurídica de la SFC. • Ley 1273 de 2009 y Ley 1581 de 2012 (Protección de Datos – Colombia). • Resolución 0312 de la UIAF – Colombia: reportes de operaciones sospechosas. • SARLAFT / SAGRILAFT – Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos (Colombia). • Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (México – Ley LFPIORPI). • Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (México). • Ley 25.246 de Argentina – Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo. • Resoluciones de la UIF Argentina sobre activos virtuales. • Ley N° 27.739 de Argentina – Marco regulatorio de proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV). • Ley N° 26702 de Perú – Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros. • Resolución SBS N° 2660-2015 (Perú) – Gestión de Riesgo de Lavado de Activos. • Decreto Ley 1738 de Venezuela – Ley Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento del Terrorismo. • Ley 19.913 de Chile – Unidad de Análisis Financiero (UAF) y prevención AML. • Lei nº 9.613/1998 de Brasil – Lavagem de Dinheiro e ocultação de bens. • Banco Central do Brasil – Resolução BCB nº 96/2021 sobre criptoativos. • Ley 172-13 de República Dominicana – Protección de Datos Personales. • Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional (Palermo, 2000). • Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción (UNCAC, 2003). • PDPA (Personal Data Protection Act) – Tailandia, Singapur y varios países asiáticos. • Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Australia – AML/CTF Act). • Proceeds of Crime Act 2002 (POCA) – Reino Unido. • Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 – Reino Unido. • PIPL (Personal Information Protection Law) – China 2021. • PDPB (Personal Data Protection Bill) – India. • Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) Virtual Assets Guidelines 2019 y 2021. • Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers (FATF, 2021). Esta lista no es exhaustiva. ONE RED MARKET aplica el principio de cumplimiento con la normativa más estricta aplicable, independientemente de la jurisdicción del usuario.

ONE RED MARKET cumple con todos los regímenes de sanciones internacionales, incluyendo los emitidos por OFAC (EE.UU.), la Unión Europea, las Naciones Unidas, el Reino Unido (OFSI), y otras autoridades competentes. Está estrictamente prohibido el uso de la plataforma por parte de: (a) Personas incluidas en listas de sancionados globales (SDN List, EU Consolidated List, UN Sanctions List); (b) Residentes o nacionales de países sancionados o bajo embargo internacional; (c) Entidades propiedad o controladas por individuos o regímenes sancionados. El incumplimiento de estas restricciones faculta a ONE RED MARKET a bloquear cuentas, retener fondos y reportar a las autoridades competentes sin necesidad de aviso previo.

ONE RED MARKET facilita transacciones entre usuarios. No somos parte en las operaciones P2P y no garantizamos su cumplimiento. El usuario es responsable de verificar cada transacción antes de confirmarla. Las transacciones confirmadas son finales e irrevocables, salvo en casos de fraude comprobado y debidamente documentado. ONE RED MARKET se reserva el derecho de: (a) suspender transacciones que activen alertas de riesgo o cumplimiento; (b) revertir operaciones fraudulentas previa investigación interna; (c) reportar transacciones sospechosas a autoridades sin notificación al usuario afectado (tipping-off prohibition).

Los depósitos se procesan a través de proveedores de custodia certificados. Los retiros están sujetos a: (a) Verificación del nivel KYC del usuario; (b) Revisión AML del historial transaccional; (c) Límites según perfil y nivel de verificación; (d) Posibles retenciones durante procesos de investigación. ONE RED MARKET no es responsable por retrasos en redes blockchain, fluctuaciones de comisiones de red (gas fees), o interrupciones de servicios externos. Los fondos retenidos por procesos de cumplimiento no devengan intereses durante el período de retención. Verificaciones Adicionales en Procesos Específicos: En ciertos procesos y casos muy específicos derivados de obligaciones regulatorias, alertas de riesgo o requerimientos de cumplimiento internacional, ONE RED MARKET podrá requerir al usuario la realización de verificaciones adicionales que van más allá del proceso KYC estándar. En tales casos, el usuario será notificado de forma oportuna a través de los canales oficiales de la plataforma (correo electrónico registrado y/o notificación interna), detallando la naturaleza de la verificación requerida, los documentos o información solicitados, y el plazo para su cumplimiento. Al haber aceptado estos Términos y Condiciones, el usuario queda expresamente obligado a atender y completar dichas verificaciones adicionales dentro del plazo indicado. El incumplimiento de esta obligación podrá resultar en la restricción temporal o permanente de funciones, retención de fondos, o suspensión de la cuenta hasta que se satisfagan los requerimientos de cumplimiento aplicables.

Todas las tarifas aplicables se publican de forma transparente en la plataforma. Las tarifas pueden incluir spreads de mercado, comisiones P2P, cargos de red y tarifas de servicio. Nos reservamos el derecho de modificar tarifas con previo aviso. El usuario es el único responsable de declarar y pagar todos los impuestos aplicables sobre ganancias por criptoactivos según la normativa fiscal de su jurisdicción (incluyendo impuestos sobre ganancias de capital, IVA, y cualquier obligación tributaria local).

Está estrictamente prohibido en ONE RED MARKET: (a) Actividades de lavado de activos, financiamiento del terrorismo o cualquier actividad ilícita; (b) Manipulación de mercados, esquemas Ponzi o fraude financiero; (c) Evasión de sanciones internacionales o uso de técnicas de ofuscación (mixers, tumblers, chain-hopping); (d) Uso de cuentas de terceros (smurfing, structuring); (e) Suplantación de identidad; (f) Ataques informáticos, phishing o ingeniería social; (g) Uso de VPN o proxies para eludir controles jurisdiccionales; (h) Cualquier conducta que comprometa la integridad de la plataforma. Las violaciones pueden resultar en suspensión permanente, confiscación de fondos y reporte a autoridades penales y regulatorias.

Los activos digitales son altamente volátiles, especulativos y no están garantizados por ningún gobierno o institución financiera central. El usuario acepta que: (a) puede perder la totalidad de su inversión; (b) los marcos regulatorios aplicables pueden cambiar; (c) ONE RED MARKET no brinda asesoramiento financiero, fiscal ni legal; (d) cualquier decisión de inversión es responsabilidad exclusiva del usuario. Se recomienda consultar a asesores calificados antes de operar.

ONE RED MARKET se ofrece "tal cual" (as-is). En la máxima medida permitida por la ley aplicable, no seremos responsables por: pérdidas indirectas, lucro cesante, daño emergente, pérdida de datos, o daños consecuentes derivados del uso de la plataforma. La responsabilidad máxima total de ONE RED MARKET frente al usuario se limita al monto de las tarifas pagadas en los últimos 12 meses. Esta limitación no aplica en casos de dolo, fraude o violaciones graves de la ley.

Tratamos los datos personales conforme al GDPR, CCPA, Ley 1581 de Colombia y demás normativas locales aplicables. Los datos recopilados se utilizan para: prestación del servicio, cumplimiento regulatorio (KYC/AML), seguridad y prevención de fraude, y mejora de la plataforma. No vendemos datos personales. Podemos compartir datos con autoridades regulatorias o de orden público cuando la ley lo exija. El usuario tiene derecho a acceder, rectificar, cancelar y oponerse al tratamiento de sus datos conforme a la normativa aplicable. Para detalles completos, consulta nuestra Política de Privacidad.

Cualquier disputa derivada del uso de ONE RED MARKET se resolverá preferentemente mediante negociación directa de buena fe. Si no se alcanza acuerdo en 30 días, las partes se someterán a arbitraje internacional administrado bajo las Reglas de Arbitraje de la Cámara de Comercio Internacional (CCI/ICC), con sede en una jurisdicción neutral acordada por las partes. En ausencia de acuerdo sobre sede, se aplicarán las leyes del país de constitución de ONE RED MARKET. El laudo arbitral será definitivo y vinculante. Esta cláusula no impide a ONE RED MARKET solicitar medidas cautelares urgentes ante tribunales competentes.

Todo el contenido, diseño, código fuente, marcas, logos, y activos digitales de ONE RED MARKET son propiedad exclusiva de la empresa o sus licenciantes. Queda prohibida cualquier reproducción, distribución, modificación o uso comercial sin autorización previa y escrita. El usuario recibe únicamente una licencia limitada, no exclusiva, intransferible y revocable para el uso personal de la plataforma.

ONE RED MARKET puede modificar, suspender o descontinuar servicios, funciones o el acceso a la plataforma en cualquier momento, con o sin previo aviso, especialmente cuando sea necesario por razones de cumplimiento regulatorio, seguridad, o mantenimiento. En caso de cierre definitivo de la plataforma, notificaremos con al menos 30 días de anticipación para facilitar el retiro de fondos, salvo que circunstancias regulatorias o legales lo impidan.

Estos Términos y Condiciones se rigen por el marco legal internacional descrito en la Sección 7, y de forma subsidiaria por las leyes del país donde ONE RED MARKET esté constituida legalmente. En ausencia de acuerdo arbitral, cualquier disputa judicial se someterá a los tribunales competentes de dicha jurisdicción. El usuario renuncia expresamente a cualquier otro fuero que pudiera corresponderle por razón de domicilio u otro criterio.

Estos términos están vigentes desde el momento del registro y se mantienen mientras el usuario tenga una cuenta activa. ONE RED MARKET puede terminar el acceso con o sin causa, especialmente ante incumplimientos de cumplimiento. Las disposiciones relativas a AML/CFT, responsabilidad, propiedad intelectual, y resolución de disputas sobreviven a la terminación del acuerdo. Los fondos retenidos por procesos de cumplimiento activos al momento de la terminación podrán ser mantenidos hasta la resolución de dichos procesos.

Para consultas sobre estos términos, cumplimiento, privacidad o reportes de actividad sospechosa, puedes contactarnos en: support@oneredmarket.com. Contamos con un Oficial de Cumplimiento (Compliance Officer) designado, responsable del programa AML/KYC de la plataforma, quien podrá ser contactado a través del canal de soporte oficial. Responderemos dentro de 5 días hábiles para consultas generales. Las solicitudes de organismos regulatorios y autoridades tienen canal prioritario.